西山行政書士事務所

　7/27付けの日経新聞に銀行を信用して、日新興国株の投信を、3000万円も購入した定年退職者の事例が掲載されている。
　「退職金が振り込まれてからしばらくたった６月、自宅に地元の地方銀行の行員が訪ねてきて、新興国株で運用する投信を勧めたそうです。おそらくボーナス時期なので、販売目標などがあったのかもしれません。
　父親は銀行員が勧める商品なのだから、間違いはないであろうと考え、言われるままに3000万円で、この投信を購入しました。初めての資産運用です。」とある。

　定年退職すると誰もが投資家にならざるを得ない。勉強しなければ事例のようなこともあるだろう。人生でもっとも多額のカネを手にする機会でもある。登山をやるにあたっては、装備、地図、交通、コース研究、気象予報、その他を調べたりして行く。何かに不備があると続行が難しくなると同様に計画の頓挫もありうる。
　投資関連の書物を読むと、分散投資を説かれる。或いは、小額で必要単位以下でも良しとせねばなるまい。（試し買い）登山と同様に漫然と行えば、遭難（損失）もあり得る。低い山から鍛えて、段階的に高い山へステップアップするという慎重な態度が望まれる。